新华保险宁夏分公司及三名高管因“利用业务为其他机构牟利”被监管“点名”

2026-06-16 · mcxtmc.com

新华保险宁夏分公司及三名高管因“利用业务为其他机构牟利”被监管“点名” 6月12日，宁夏金融监管局发布行政处罚信息。公告显示，新华人寿保险股份有限公司宁夏分公司（简称 新华保险 宁夏分公司）存在利用开展保险业务为其他机构牟取不正当利益的违法违规行为。监管部门对该分公司处以16万元罚款，同时对三名时任高管给予警告并处以罚款，三人罚款合计14.5万元。 “利用开

新华保险宁夏分公司及三名高管因“利用业务为其他机构牟利”被监管“点名”

6月12日，宁夏金融监管局发布行政处罚信息。公告显示，新华人寿保险股份有限公司宁夏分公司（简称 新华保险 宁夏分公司）存在利用开展保险业务为其他机构牟取不正当利益的违法违规行为。监管部门对该分公司处以16万元罚款，同时对三名时任高管给予警告并处以罚款，三人罚款合计14.5万元。

“利用开展保险业务为其他机构牟取不正当利益”具体指什么

保险公司和 银行 、专业中介等正规合作渠道结算佣金，属于行业内正常经营行为，并不违规。而本次处罚所指的违规行为，是保险公司借助自身保险业务，为无合作关联的第三方机构谋取非法收益。常见形式包括虚构中介业务、虚报各类运营费用，或是假借“咨询费”等名目套取资金，再将钱款转给无关商贸公司、培训机构等机构，这类利益输送行为就属于监管明令禁止的违规情形。

在保险监管中，机构罚款和个人罚款是分别判定、独立裁量的。本次三人罚款总额逼近公司罚款金额，足以看出监管部门认定，此次违规问题和相关高管履职不到位有着直接关联，三名高管各自承担相应罚金，也体现出“双罚制”下监管对管理人员个人责任的严格追究。

双罚制，简单来说就是针对同一起违法违规行为，既处罚涉事机构，也追责相关直接管理人员、责任人，两项处罚同步执行。目前保险行业多数行政处罚都采用双罚制，处罚方式除了警告、罚款之外，情节严重的还会取消相关人员任职资格，甚至作出行业终身禁业的严厉处罚。

如果只处罚公司，不追究管理人员的责任，很难从根源上约束违规行为。将责任落实到具体个人，让管理者为自身失职、违规行为承担相应后果，才能形成有效震慑，倒逼保险机构从上到下严守合规底线。不管是分公司主要负责人，还是各业务板块主管人员，一旦参与违规操作，或是没有履行好合规管理职责，都需要承担对应的法律与监管责任。

此次处罚案例也为全体保险从业者敲响警钟：保险业务渠道绝对不能沦为利益输送的工具。即便为了提升短期业绩、便利日常合作，也不能借助业务为无关机构谋取不正当利益。一旦触碰监管红线，涉事企业和相关管理人员都将按照双罚制受到严肃处罚。